1. תכנית קצבה- בתכנית זו, המבוטח יקבל בתום תקופת הביטוח קצבה חודשית עד יום מותו. ניתן לבחור (בכפוף לתנאי הפוליסות) במספר מסלולים לתשלום הקצבה והם:
   
   • א. 240 תשלומים- במידה והמבוטח נפטר לאחר תחילת קבלת הקצבה ובטרם קיבל לידיו 240 תשלומים מחברת הביטוח, יקבלו מוטביו את ההשלמה ל- 240 תשלומים מיום תחילת תשלומי הקצבה. למשל, במידה והמבוטח החל לקבל קצבה בגיל 65 ונפטר בגיל 75, יקבלו מוטביו קצבה חודשית למשך 10 שנים.
   • ב. 160/320/180 תשלומים- הפחתת/הגדלת מספר התשלומים למוטבים, לפי בחירת המבוטח. מבוטח שירצה להגדיל את התשלומים המובטחים למוטביו, למשל מ- 240 ל- 320, יקבל קצבה נמוכה יותר בתום תקופת הביטוח.
   • ג. קצבה לאלמנ/ה עד יום מותו/ה- במקרה והמבוטח מת לאחר תחילת קבלת הקצבה, תקבל האלמנה/אלמן קצבה חודשית לכל ימי חייה/ו מחברת הביטוח.
   יש לציין כי חלק מחברות הביטוח מבטיחות את מקדמי הקצבה לתקופה מסוימת. מאחר וחוזה הביטוח הינו חוזה מחייב, לא ניתן לשנות את מקדמי הקצבה הקבועים בפוליסה, וזאת שלא בדומה לקרן פנסיה שבה קיים תקנון שיכול להשתנות מעת לעת, כתוצאה מגידול בתוחלת החיים למשל.
2. תכנית הון- בתכנית הון, סכום החיסכון המצטבר מיועד לתשלום כסכום חד פעמי בתום תקופת הביטוח, בדומה לקופת גמל.

1. על הגוף המקבל את הכספים למלא מסמך מידע למבוטח המבקש להעביר את הכספים. כך למשל, תחויב קרן פנסיה או קופת גמל, למלא את המסמך ולציין חסרונות ויתרונות הכלולים במעבר, עבור מבוטח העומד להצטרף אליה- במקרה בו ההעברה נעשית באופן יזום על ידה.

2. במקרים בהם מתבצעת העברת הכספים מקופת ביטוח מעבירה לקופת ביטוח אחרת - יקוימו הוראות חוזר החלפת פוליסות לביטוח חיים ובריאות. (ראה שאלה 4 "שאלות ותשובות בביטוח חיים")

3. זמן העברת הכספים מקופת הביטוח המעבירה לא יעלה על 10 ימי עסקים מיום קבלת הפנייה של הגוף המקבל וזאת בתנאי, כי הגוף המקבל מילא כנדרש את טפסי ההעברה.

4. קופת ביטוח מעבירה תישא באחריות הביטוחית כלפי עמית שביקש להעביר כספים וזאת עד ליום העברת הכספים בפועל לחשבון העמית בגוף המקבל.

5. קופת ביטוח מעבירה תאפשר לעמית להחזיר את הפוליסה לקדמותה וזאת ללא צורך בחיתום מחודש או במניין מחדש של תקופת הסייג להתאבדות או מניין מחדש של תקופת האכשרה או ההמתנה, תוך 60 ימים ממועד ביטול הפוליסה ובתנאי שלא קרה מקרה הביטוח.

6. בעת העברת הכספים לא יחול קנס משיכה על מרכיב החיסכון עבור קופות ביטוח שאושרו לראשונה לאחר 1.1.2006.

7. קופת ביטוח שהועברו ממנה או אליה כספים תשלח בדואר לעמית מעביר דוח על ההעברה בהתאם להוראות המפקח.

8. לא העבירה קופת ביטוח כספי עמית לגוף מקבל במועד שנקבע לכך, יזכה המבטח המעביר את חשבון העמית בריבית פיגורים בשיעור הריבית בשל איחור בהעברת כספים מהמערכת הבנקאית שקובע החשב הכללי, כשיעורה מפעם לפעם, בשל התקופה המתחילה במועד שנקבע להעברת הכספים ועד מועד העברתם בפועל.

9. מבוטח המעוניין למשוך כספים מתוכנית הביטוח, יוכל לקבל את הכספים להם הוא זכאי תוך 4 ימי עסקים בלבד.